Wie man einen lizenzierten Makler erkennt
In diesem Artikel lesen Sie ganz genau über die borker für anfänger
Sie können sich davor schützen, mit einem unethischen Makler oder anderen Finanzexperten Geschäfte zu machen, indem Sie die folgenden drei Schritte befolgen:
1. Kalte Kontakte sollten vermieden werden
Jeder Makler oder Finanzberater, der Sie ohne Ihre Erlaubnis von einer Firma anruft, mit der Sie noch nie Geschäfte gemacht haben, sollte vermieden werden. Die Kontaktaufnahme kann über einen Anruf, eine E-Mail oder einen Brief erfolgen. Lassen Sie sich nicht von Einladungen zu Finanzseminaren täuschen, bei denen kostenlose Mittagessen oder andere Anreize angeboten werden, wenn Sie im Gegenzug Ihre Wachsamkeit vernachlässigen und leichtsinnig investieren.
In einer Umfrage der FINRA Investor Education Foundation aus dem Jahr 2013 gaben 64 % der Befragten im Alter von 40 Jahren und älter an, dass sie zu einem "kostenlosen Mittagessen" eingeladen worden waren.
Anrufer, die Verkaufsmethoden mit hohem Druck anwenden, einmalige Möglichkeiten behaupten oder sich weigern, schriftliche Informationen über eine Investition zu geben, sollten laut SEC vermieden werden.
2. Führen Sie ein Gespräch
Unabhängig davon, ob Sie einen Makler oder einen Finanzberater suchen, müssen Sie sich mit den Personen, die Ihnen Ratschläge, Waren und Dienstleistungen anbieten werden, wohlfühlen.
Stellen Sie viele Fragen zu den von der Firma angebotenen Dienstleistungen und ihrer Erfahrung in der Arbeit mit Kunden, die vergleichbare Anforderungen wie Sie haben.
Informieren Sie sich auch über den Umgang des Finanzdienstleisters mit Ihnen. Wenn Finanzfachleute beispielsweise Investitionen vorschlagen, müssen sie nach dem so genannten Treuhandstandard die Interessen ihrer Kunden vor ihre eigenen stellen.
Dies ist eine höhere Anforderung als das so genannte Angemessenheitskriterium, das lediglich verlangt, dass der Experte Vorschläge macht, die im besten Interesse des Kunden liegen. Während Anlageberater stets dem Treuhandstandard folgen müssen, sind Broker-Dealer nicht dazu verpflichtet. Möglicherweise können Sie jedoch einen Makler/Händler finden, der bereit ist, den Treuhandstandard zu befolgen. (Siehe auch: Eignung vs. Treuhandstandard bei der Wahl eines Finanzberaters).
Gehen Sie woanders hin, wenn Sie keine ehrlichen Antworten erhalten oder wenn die Person in Eile zu sein scheint oder anderweitig zögert, Ihnen vollständige und genaue Informationen zu geben.
Vergessen Sie nicht, sich nach Preisen, Gebühren und Kosten zu erkundigen. Beide Teile des ADV-Formulars sollten von registrierten Anlageberatern zur Verfügung gestellt werden (siehe den SEC-Abschnitt in Schritt 3).
3. Führen Sie eine erste Recherche durch
Wenn Sie einen Finanzdienstleister suchen, sollten Sie zunächst eine einfache Internetrecherche mit dem Namen des Maklers und des Unternehmens durchführen.
Dies kann zu aktuellen Pressemitteilungen oder Medienberichten über mutmaßliches Fehlverhalten oder Disziplinarverfahren führen, aber auch zu Kundenkommentaren in Internetforen, Hintergrundinformationen und anderen Informationen.
Eine Suche nach "Lee Dana Weiss" liefert beispielsweise Hunderttausende von Treffern, darunter auch einen Link zu einer Pressemitteilung, in der die Klage der SEC gegen ihn und sein Unternehmen ausführlich beschrieben wird.
Gehen Sie dann direkt zu den Aufsichtsbehörden und führen Sie eine Suche durch. Finanzdienstleister und ihre Unternehmen müssen sich nach Bundes- und Landesrecht bei den Wertpapierbehörden des Bundes und der Länder registrieren lassen.
Und die Öffentlichkeit hat Zugang zu diesen Informationen sowie zu den Einzelheiten von Disziplinarverfahren, die gegen Personen oder Unternehmen eingeleitet wurden. Beachten Sie, dass sich die Zuständigkeiten der Behörden manchmal überschneiden und dass sie möglicherweise identische Informationen anbieten.
Dennoch lohnt es sich, alle Informationen zu überprüfen, da sie unterschiedliche Standards hinsichtlich der enthaltenen Informationen und der Dauer des Zugriffs auf die Daten haben können.
